Оставьте заявку,
и мы свяжемся с вами в течение дня
Я согласен с условиями обработки персональных данных
Бесплатная диагностика
вашей ситуации
- Выслушаю всё о вашей ситуации
- Кратко обозначу риски и возможные пути решения
- Онлайн (видео), не является юридической консультацией
Я согласен с условиями обработки персональных данных
покупка готового бизнеса: оформим сделку под ключ
Мы помогаем инвесторам:
Всё то, что делает партнерство для каждого из них
безопасным и прогнозируемым
- Оформить инвестиции в сторонний бизнес (реальный сектор)
- Зафиксировать роли и задачи инвестора и фаундера проекта
- Исключить юридические риски
Всё то, что делает партнерство для каждого из них
безопасным и прогнозируемым
Содержание
вот публичные кейсы, где покупка бизнеса была сделана с ошибками
Закрыть
Закрыть
как инвестру избежать подобного негативного сценария?
- 1. учитывайте риски из списка ниже
- 2. Оформляйте инвестиции правильно
Риски покупателя при покупке готового бизнеса
Закрыть
1. Грехи из прошлой жизни компании
Налоги, задолженность перед контрагентами или работниками, неисполненные предписания государственных контролирующих органов и т.д.
Часть их них продавец может без умысла, по ошибке не отразить в бухгалтерской и иной документации компании либо отразить их неверно.
Другая часть может образоваться уже после сделки купли-продажи бизнеса, и разбираться с ними теперь придется новому владельцу.
Часть их них продавец может без умысла, по ошибке не отразить в бухгалтерской и иной документации компании либо отразить их неверно.
Другая часть может образоваться уже после сделки купли-продажи бизнеса, и разбираться с ними теперь придется новому владельцу.
2. Намеренно скрытые обязательства бизнеса (компании)
Продавец может намеренно скрыть от покупателя («забыть» отразить в документации) крупный незакрытый заём компании, неисполненный контакт, претензии от поставщика или клиента или сотрудников, за которыми точно последует судебное разбирательство, и т.д.
Между переговорами о покупке бизнеса и самой сделкой всегда проходит некоторое время. В течение него бизнес не останавливается, работает, совершаются всё новые и новые операции.
Между переговорами о покупке бизнеса и самой сделкой всегда проходит некоторое время. В течение него бизнес не останавливается, работает, совершаются всё новые и новые операции.
3. Недостоверная информация продавца о его бизнесе
- Вид деятельности бизнеса требует специальных лицензий, но компания их не имеет их.
- Техническое состояние оборудования в реальности хуже и требует немедленный вложений и ремонта.
- Меньший трафик клиентов на точке.
- Выгодные условия работы ключевых поставщиков оказались лишь временными и теперь постоянные издержки возросли.
- Аккаунт бизнеса в социальных сетях может принадлежать не продавцу, и после сделки покупатель не получит к нему доступ.
4. Права продавца на ключевые активы не подтверждены либо оспариваются
Отсутствуют надлежащие документы на основное оборудование, т.е. компания не может подтвердить свое право собственности на него.
Частый случай – в документации отсутствует серийный номер, хотя он присутствует на аппарате. Возникает риск, что после сделки по покупатель получит требование от «надлежащего» собственника о возврате ему такого оборудования.
Частый случай – в документации отсутствует серийный номер, хотя он присутствует на аппарате. Возникает риск, что после сделки по покупатель получит требование от «надлежащего» собственника о возврате ему такого оборудования.
5. После сделки пропала часть оборудования и ТМЦ
После сделки покупатель не обнаружил часть из того, что еще вчера лежало на складе либо стояло и работало в цехе при совместном осмотре с продавцом. Либо исчезла база данных на сервере.
6. Отказ ключевых поставщиков и покупателей работать с новым владельцем
Ключевой поставщик сразу после сделки уведомляет об отказе от системы скидок, которые он предоставлял прежнему владельцу.
Основной оптовый покупатель снижает объем закупки либо полностью прекращает его.
Нередко это свидетельствует о том, что продавец бизнеса уже создал аналогичное предприятие и «перевел» поставщиков и клиентов на него.
Основной оптовый покупатель снижает объем закупки либо полностью прекращает его.
Нередко это свидетельствует о том, что продавец бизнеса уже создал аналогичное предприятие и «перевел» поставщиков и клиентов на него.
7. Неожиданная токсичность партнера, вместе с которым покупаете бизнес
Нечастный случай, но встречается. Неожиданное изменение «качественных свойств» вашего партнера:
- привлечение к уголовной ответственности,
- личное банкротство,
- раздел совместного имущества с супругом(ой),
- включение в санкционные или ограничительные списки,
- и прочие неприятности, которые начинают влиять на репутацию вашей совместной деятельности.
Специфические риски
именно вашей ситуации
Риски бизнеса, который принимает инвестиции
1. Потеря идеи или чувствительной информации
До вхождения в проект Инвестор обязательно запросит массу информации о нем. В такой списке могут оказаться: расчет себестоимости продукта, его рецептура, пример части программного кода, поставщики, база данных, технологические ноу-хау, которые обосновывают презентацию проекта стартапа и т.д.
Как итог: недобросовестный Инвестор может либо запустить аналогичный проект сам, либо продать информацию на сторону.
Как итог: недобросовестный Инвестор может либо запустить аналогичный проект сам, либо продать информацию на сторону.
2. Размытие доли в проекте
Чем больше доля инвестора в проекте, тем больше его уровень влияния на проект (по общему правилу).
Нередко недостижение проектом согласованных KPI является основанием для пересмотра доли основателя/фаундера в проекте. По сути Инвестор будет настаивать на «более эффективном» управленце.
Нередко недостижение проектом согласованных KPI является основанием для пересмотра доли основателя/фаундера в проекте. По сути Инвестор будет настаивать на «более эффективном» управленце.
3. Потеря операционной свободы
Инвестор входит в проект с учетом конкретной первоначальной бизнес-модели. Но нередко фактические затраты на ФОТ, рекламу, сырье, оборудование корректируются в сторону повышения. Закрытие "дыр" из суммы инвестиций потребует согласования с Инвестором. Под такое согласование могут попасть и корректировка ценовой политики, численность персонала, схемы оптимизации затрат и т.д. Игнорирование согласований может повлечь требования Инвестора о выплате разницы «план/факт» из кармана фаундера.
4. Запрет на масштабирование
Инвестор не заинтересован делить с кем-либо еще кроме фаундера прибыль проекта и свой уровень влияния на него. Поэтому нередко Инвестор настаивает на своем эксклюзивном праве: более никто кроме него не может инвестировать в проект.
Таким образом проект не сможет привлекать иные инвестиции и будет масштабироваться только с учетом возможностей первого инвестора. Если у него нет желания или возможности – проект будет под риском заморозки.
Таким образом проект не сможет привлекать иные инвестиции и будет масштабироваться только с учетом возможностей первого инвестора. Если у него нет желания или возможности – проект будет под риском заморозки.
5. Ответственность за неуспех проекта
Должен стартап окупить деньги инвестора или не должен – предмет договоренности сторон.
Даже если Инвестор готов разделить со стартапом коммерческие риски, он потребует особые обещания и гарантии: в отношении состояния проекта на старте, реальности цифр, об отсутствии долгов, состоянии оборудования, реальности покупателей и т.д.
Если выясниться несоответствие таких общений действительности, то Инвестор будет вправе потребовать денежную компенсацию.
Даже если Инвестор готов разделить со стартапом коммерческие риски, он потребует особые обещания и гарантии: в отношении состояния проекта на старте, реальности цифр, об отсутствии долгов, состоянии оборудования, реальности покупателей и т.д.
Если выясниться несоответствие таких общений действительности, то Инвестор будет вправе потребовать денежную компенсацию.
6. Личные проблемы инвестора
Основатель всегда лучше разбирается в своем проекте чем Инвестор. За ним вся операционная деятельность. Но если не оговорить пределы (периметр) операционки, то возникает риск вплоть до полной смены концепции проекта.
Сколько тратить на ФОТ, на рекламу, на новый станок, в какой локации открыть новый магазин и так далее и тому подобное.
Как итог: Инвестор может оказаться в совершенно ином проекте по сравнению с тем, в какой он входил на старте.
Сколько тратить на ФОТ, на рекламу, на новый станок, в какой локации открыть новый магазин и так далее и тому подобное.
Как итог: Инвестор может оказаться в совершенно ином проекте по сравнению с тем, в какой он входил на старте.
7. Разногласия по развитию и управлению проектом
Если вы раньше лично определяли все вопросы своего бизнеса: от найма сотрудников до выбора поставщиков и своей ценовой политики, то после вхождения инвестора в проект часть вопросов придется согласовывать. Какие именно – зависит от ваших договоренностей и формы упаковки инвестиций в проект (общая компания или договорная конструкция).
В случае нарушения условий о согласовании Основатель рискует столкнуться с финансовыми санкциями со стороны Инвестора.
В случае нарушения условий о согласовании Основатель рискует столкнуться с финансовыми санкциями со стороны Инвестора.
и другие риски
вашей
конкретной ситуации
Что инвестору и фаундеру следует учесть в совместном инвестиционном проекте
1. Юридическая чистота идеи стартапа, «оболочки», фаундеров и инвестора
Не всякий продукт стартапа может легально продаваться в РФ.
Если продукт стартапа повторяет или использует чужую интеллектуальную собственность, то проблемы неизбежны.
Компания фаундеров («оболочка» стартапа) может иметь долги от прошлой деятельности.
Личные кредиторы фаундера или инвестора создадут проблемы и стартапу.
Если продукт стартапа повторяет или использует чужую интеллектуальную собственность, то проблемы неизбежны.
Компания фаундеров («оболочка» стартапа) может иметь долги от прошлой деятельности.
Личные кредиторы фаундера или инвестора создадут проблемы и стартапу.
2. Что дает взамен инвестиций?
Это может быть:
Каждый из вариантов имеет свою карту рисков и специфику оформления.
- Безусловный процент на сумму инвестиций (без учета успешности проекта).
- Процент от прибыли (нет прибыли – нет выплат).
- Доля в компании (в юридическом лице).
Каждый из вариантов имеет свою карту рисков и специфику оформления.
3. Потеря операционной свободы
Инвестор входит в проект с учетом конкретной первоначальной бизнес-модели. Но нередко фактические затраты на ФОТ, рекламу, сырье, оборудование корректируются в сторону повышения. Закрытие "дыр" из суммы инвестиций потребует согласования с Инвестором. Под такое согласование могут попасть и корректировка ценовой политики, численность персонала, схемы оптимизации затрат и т.д. Игнорирование согласований может повлечь требования Инвестора о выплате разницы «план/факт» из кармана фаундера.
4. Фактическое расходование инвестиций и мониторинг
Можно дать стартапу возможность самому определять, как и на что будут тратиться деньги.
Но лучше зафиксировать, как минимум, расходование согласно финансовой модели, определить виды (статьи) расходов и лимиты.
Желательно, чтобы инвестор не просто получал отчеты от стартапа, а чтобы он имел юридические права на доступ к информации.
Но лучше зафиксировать, как минимум, расходование согласно финансовой модели, определить виды (статьи) расходов и лимиты.
Желательно, чтобы инвестор не просто получал отчеты от стартапа, а чтобы он имел юридические права на доступ к информации.
5. Кто управляет проектом
Выбор сотрудников, поставщиков, подрядчиков. Определение ценовой политики. Классический или агрессивный маркетинг. Эти и многие другие условия работы проекта определяет, как правило, фаундер.
Но ряд операций могут привести к потере/выводу активов, убыточности проекта, удлинению окупаемости инвестиций. Следовательно, инвестору следует не вмешиваться в операционку, но иметь влияние на критичные бизнес-решения стартапа.
Но ряд операций могут привести к потере/выводу активов, убыточности проекта, удлинению окупаемости инвестиций. Следовательно, инвестору следует не вмешиваться в операционку, но иметь влияние на критичные бизнес-решения стартапа.
6. Конкуренция
Фаундер может создать аналогичный параллельный бизнес, потренировавшись на деньгах инвестора.
Инвестор может получить нужные информацию и навыки и сделать похожий проект.
Идеально, если всем участникам инвестиционного проекта будет запрещена конкурирующая деятельность.
Инвестор может получить нужные информацию и навыки и сделать похожий проект.
Идеально, если всем участникам инвестиционного проекта будет запрещена конкурирующая деятельность.
7. Выход из проекта
Выход фаундера из стартапа, скорее всего, ведет к «смерти» проекта. Поэтому он должен быть запрещен.
У инвестора могут измениться обстоятельства и нахождение в проекте может быть более не актуальным. Замена инвестора, как правило, не влечет критичных последствий для стартапа, а потому может быть разрешена. При этом новый инвестор должен принять условия игры и договоренности, т.е. по сути должен «заменить» собой первоначального инвестора.
У инвестора могут измениться обстоятельства и нахождение в проекте может быть более не актуальным. Замена инвестора, как правило, не влечет критичных последствий для стартапа, а потому может быть разрешена. При этом новый инвестор должен принять условия игры и договоренности, т.е. по сути должен «заменить» собой первоначального инвестора.
и другие аспекты
вашей
конкретной ситуации
как надежно упаковать
инвестиции в проект ?
Приходите на бесплатный онлайн-аудит,
и я помогу вам разобраться
-
Сделаем анализ вашей ситуации
на юридические риски -
Расскажем, как подобные вопросы мы
решали в других кейсах
Заявка на аудит ситуации
- Оставьте заявку
- Мы свяжемся с Вами, чтобы согласовать время видеозвонка
- На звонке познакомимся, узнаем вашу ситуацию, покажем риски и как мы уже решали подобное в других кейсах, ответим на базовые вопросы
Формат: видеозвонок, до 1 ч.
Я согласен с условиями обработки персональных данных
примеры наших кейсов по юридической упаковке инвестиций
Вхождение инвестора в IT-компанию в обмен на привлечение клиентов
Задача:
Что сделано:
- Ввести инвестора в работающий бизнес клиента
- Передать ему долю в компании «в обмен» на будущее привлечение новых клиентов
- Обеспечить безопасность фаундеров компании и права нового инвестора-акционера
Софт компани
IT-компания
1. Мы подготовили документы о передаче новому партнеру-инвестору доли в компании
2. Зафиксировали в них KPI по привлечению новых клиентов, сроки их достижения и последствия недостижения — возврат доли в бизнесе основателям компании.
3. А также установили в Партнерском соглашении: по каким вопросам компании потребуется учитывать мнение нового партнера, а по каким – компания остается в самостоятельном управлении, как будет распределяться прибыль – в какие сроки по какой формуле, могут ли быть привлечены новые партнеры и т.д.
2. Зафиксировали в них KPI по привлечению новых клиентов, сроки их достижения и последствия недостижения — возврат доли в бизнесе основателям компании.
3. А также установили в Партнерском соглашении: по каким вопросам компании потребуется учитывать мнение нового партнера, а по каким – компания остается в самостоятельном управлении, как будет распределяться прибыль – в какие сроки по какой формуле, могут ли быть привлечены новые партнеры и т.д.
Инвестиции в телеграм-каналы в городах-миллионниках
Название не раскрывается
Задача:
Что сделано:
- Клиент планировал инвестиции в проект из нескольких региональных телеграм-каналов
- И после из развития получать часть прибыли от продажи рекламы в каналах
- Необходимо было обеспечить целевое расходование инвестиций, прозрачность прибыли, без создания общей компаний
1. Мы подготовили две возможные конструкции инвестиций в проект
2. А также максимально подробные Параметры сделки: обязательства инвестора по финансированию проекта, обязательства основателя по развитию телеграм-каналов (KPI по количеству подписчиков, вовлеченности и т.д.), минимальная стоимость рекламного размещения, формы отчетности перед инвестором и механизмы контроля и т.д.
3. При этом были четко отграничены «зоны ответственности» партнеров: партнер-инвестор не мог вмешиваться в операционную деятельность партнера-основателя.
2. А также максимально подробные Параметры сделки: обязательства инвестора по финансированию проекта, обязательства основателя по развитию телеграм-каналов (KPI по количеству подписчиков, вовлеченности и т.д.), минимальная стоимость рекламного размещения, формы отчетности перед инвестором и механизмы контроля и т.д.
3. При этом были четко отграничены «зоны ответственности» партнеров: партнер-инвестор не мог вмешиваться в операционную деятельность партнера-основателя.
Частные инвестиции
Инвестиции в энергосервисный бизнес
Задача:
Что сделано:
- Клиент планировал предоставить денежный заем действующей компании из сферы энергосервиса
- И в случае достижения KPI конвертировать заем в долю в бизнесе
- Требовалось обеспечить защиту инвестора на всех стадиях
1. Разработан особый договор конвертируемого займа, по которому инвестор получил право выбора - требовать возврата инвестиций деньгами либо конвертировать инвестиции на акции компании
2. Между инвестором и собственником компании оформлено Партнерское соглашение (Корпоративный договор). Обеспечена защита инвестора от размытия его потенциальной доли в бизнесе, определены цели расходования его инвестиций и механизмы мониторинга и контроля за их использованием, ответственность за нарушения.
2. Между инвестором и собственником компании оформлено Партнерское соглашение (Корпоративный договор). Обеспечена защита инвестора от размытия его потенциальной доли в бизнесе, определены цели расходования его инвестиций и механизмы мониторинга и контроля за их использованием, ответственность за нарушения.
Индепендент Энерджи
Энергосервисная компания
Консультирование фаундера стоматологии при привлечении инвестиции
Задача:
Что сделано:
- Клиент (врач-стоматолог) планировал создание стоматологии на денежные средства инвестора
- Требовалось подготовить план возможные варианты оформления общего бизнеса
1. Мы консультировали клиента по различным вариантам создания общего бизнес-проекта с инвестором, вариантам оформления инвестиций, с различным уровнем контроля над бизнесом со стороны инвестора.
2. Предоставили план действий, перечень вопросов для согласования с инвестором, список юридически обязывающей документации по оформлению общего дела.
2. Предоставили план действий, перечень вопросов для согласования с инвестором, список юридически обязывающей документации по оформлению общего дела.
Название не раскрывается
Руководитель стоматологии
Инвестиции в проект по повышению качества бензинов
Задача:
Что сделано:
- Клиент планировал инвестировать в проект по переработке различных марок бензина (повышение качественных характеристик)
- Требовалось дать юридическую оценку соглашения, подготовленного фаундером проекта
1. Мы провели комплексный анализ идеи проекта и юридической документации, предоставленной фаундером проекта
2. Показали клиенту юридические риски и механизмы снижения рисков, подготовили вопросы для обсуждения с инвестором, включая технические (по видам топлива и оборудования), экономические (себестоимость и прогнозные показатели).
3. В итоге клиент отказался от инвестиционного проекта как крайне рискованного, поскольку фаундер проекта отказался от снижения рисков инвестора и дальнейших переговоров.
2. Показали клиенту юридические риски и механизмы снижения рисков, подготовили вопросы для обсуждения с инвестором, включая технические (по видам топлива и оборудования), экономические (себестоимость и прогнозные показатели).
3. В итоге клиент отказался от инвестиционного проекта как крайне рискованного, поскольку фаундер проекта отказался от снижения рисков инвестора и дальнейших переговоров.
Название не раскрывается
Частные инвестиции
Инвестиции в сеть кофеен формата coffee-to-go
Задача:
Что сделано:
- Клиент планировал инвестировать в существующую сеть кофеен несколькими раундами
- Требовалось юридическое оформление сделки
1. Юридическая проверка (legal due diligence) операционной компании на риски
2. Мы подготовили инвестиционное соглашение на несколько раундов инвестиций с постепенным увеличением доли инвестора в операционной компании проекта
3. А также акционерное соглашение между инвестором и всеми фаундерами операционной компании для тонкой настройки совместного управления бизнесом, контроля за инвестициями на этапе, когда инвестор еще не был акционером бизнеса.
2. Мы подготовили инвестиционное соглашение на несколько раундов инвестиций с постепенным увеличением доли инвестора в операционной компании проекта
3. А также акционерное соглашение между инвестором и всеми фаундерами операционной компании для тонкой настройки совместного управления бизнесом, контроля за инвестициями на этапе, когда инвестор еще не был акционером бизнеса.
Название не раскрывается
Общественное питание
нам уже доверили свои юридические вопросы
и пусть клиенты сами скажут почему
Юридическое оформление инвестиций
1. Комплексная юридическая консультация
25 000 р.
онлайн, 1.5-2 ч.
онлайн, 1.5-2 ч.
-
Варианты оформления инвестиций, план действий, необходимая документация
-
Ваши риски в конкретной ситуации и как их убрать юридическими средствами
-
Что нужно обязательно проверить в будущем партнере и его активах
-
Рекомендации для вашей конкретной ситуации
-
Чек-лист "25 вопросов себе и партнеру до старта инвестиций"
2. Юридическая упаковка инвестиций «под ключ»
(от переговоров до всех документов)
3%
от суммы инвестиций до 10 млн ₽ и
до 3-х участников в проекте (но не менее 200 тыс ₽)
от суммы инвестиций до 10 млн ₽ и
до 3-х участников в проекте (но не менее 200 тыс ₽)
-
Сбор необходимой информации с участников проекта
- Самостоятельно + интервью с участниками проекта
-
Проверка на юридическую чистоту
- Проверяем будущего партнера (судебная история и т.д.)
- И юридические права на его активы в проект
-
Согласование всех параметров сделки (Term Sheet)
- Детализация условий: от способа заведения инвестиций до сценариев досрочного выхода из проекта.
- И согласование со сторонами
-
Разработка всей необходимой юридической документации
- Всё, что согласовали на этапе Term Sheet (инвестиционное соглашение, договоры займа, устав компании, акционерное соглашение и т.д.)
-
Помощь с внедрением
- Создание юрлица, сделка купли-продажи долей/акций, опционы на доли в бизнесе и т.д.
-
Текущие консультации
1. Комплексная юридическая консультация
25 000 р.
онлайн, 1.5-2 ч.
онлайн, 1.5-2 ч.
-
Варианты оформления инвестиций, план действий, необходимая документация
-
Ваши риски в конкретной ситуации и как их убрать юридическими средствами
-
Что нужно обязательно проверить в будущем партнере и его активах
-
Рекомендации для вашей конкретной ситуации
-
Чек-лист "25 вопросов себе и партнеру до старта инвестиций"
2. Юридическая упаковка инвестиций «под ключ»
(от переговоров до всех документов)
3%
от суммы инвестиций до 10 млн ₽ и
до 3-х участников в проекте (но не менее 200 тыс ₽)
от суммы инвестиций до 10 млн ₽ и
до 3-х участников в проекте (но не менее 200 тыс ₽)
-
Сбор необходимой информации с участников проекта
- Самостоятельно + интервью с участниками проекта
-
Проверка на юридическую чистоту
- Проверяем будущего партнера (судебная история и т.д.)
- И юридические права на его активы в проект
-
Согласование всех параметров сделки (Term Sheet)
- Детализация условий: от способа заведения инвестиций до сценариев досрочного выхода из проекта.
- И согласование со сторонами
-
Разработка всей необходимой юридической документации
- Всё, что согласовали на этапе Term Sheet (инвестиционное соглашение, договоры займа, устав компании, акционерное соглашение и т.д.)
-
Помощь с внедрением
- Создание юрлица, сделка купли-продажи долей/акций, опционы на доли в бизнесе и т.д.
-
Текущие консультации
Мы предложим
индивидуальное решение
- Оставьте заявку
- Мы свяжемся с Вами для уточнения деталей
Я согласен с условиями обработки персональных данных
Как происходит работа
по упаковке инвестиций «под ключ»
по упаковке инвестиций «под ключ»
кто будет работать
над вашей задачей
Владимир Данилевский
юридический консультант
-
Опыт и практика
- Более 20 лет консультирую предпринимателей по юридическим аспектам ведения бизнеса в партнерстве и инвестиционным проектам. Веду корпоративные споры в судах (см. Наши проекты)
- Много лет практиковал на позициях руководителя юридических практик и старшего юриста в ведущих юридических фирмах Москвы: Amond&Smith, Sameta (Crowe CRS), КЛИФФ
-
Публичная активность
- Читаю семинары для предпринимателей в Moscow Business School
- Пишу для РБК Pro, журнала «Генеральный директор»
- Делаю вебинары для первых лиц компаний
наша публичная активность
Публикации в СМИ
Если McDonald`s вернется:
как продаются активы с правом обратного выкупа
как продаются активы с правом обратного выкупа
Вебинары
«Как купить готовый бизнес без его изъянов»
Вебинар для аудитории журнала «Генеральный директор»
Вебинар для аудитории журнала «Генеральный директор»
Блог 1+1>2
Как фаундер убыточного проекта перекинул его на инвестора. Или ФРИИ против Амплифер
Остались вопросы?
Подробно обсудим всё, что вас волнует, ответим на вопросы, да и вообще познакомимся
Отправляя заявку, Вы соглашаетесь с Политикой обработки персональных данных